🌏 东南亚合规中心
🇲🇾 Malaysia法规

马来西亚央行警示：Carousell Capital未获授权开展金融业务

来源：BNM · BNM Malaysia生效日期：2019-01-14

作者：东南亚合规中心编辑团队

TL;DR · 核心要点

马来西亚国家银行（BNM）于2019年1月14日将Carousell Capital（注册号0000140783T）列入金融消费者警示名单，确认其未经许可提供金融服务。该实体无已知运营网站，不具备BNM监管下的任何牌照资质。关键合规信息包括：1）所有在马提供金融产品或服务的机构必须持有BNM颁发的有效牌照；2）公众及企业不得向未列于BNM官网持牌机构名录的主体支付资金或签署协议；3）BNM警示名单具有法律参考效力，与之交易可能构成监管违规并影响反洗钱（AML）尽职调查结果。对企业实际影响：中资及外资企业在马合作前须强制核查BNM持牌状态；若已与该实体存在合同或资金往来，应立即暂停合作并启动合规复核；第三方服务商（如支付网关、分销渠道）需更新KYC流程以自动拦截黑名单主体。

✅ 合规行动清单 · Compliance Checklist

  • ›立即访问BNM官网持牌机构名录（https://www.bnm.gov.my/licensed-institutions）核验合作方牌照状态，2024年起纳入供应商准入强制流程
  • ›如已与Carousell Capital（0000140783T）签署协议或发生资金往来，7个工作日内向公司法务及合规部提交风险评估报告
  • ›在所有跨境金融合作合同中增加‘BNM牌照有效性’条款，并约定单方终止权及违约赔偿机制
  • ›Verify licensing status of all Malaysian financial partners via BNM’s official Licensed Institutions Register before any engagement — mandatory for all contracts signed after 2023
  • ›Cease all transactions with Carousell Capital (0000140783T) immediately and document cessation date for internal compliance audit
  • ›Update KYC/AML onboarding checklists to include automated cross-check against BNM’s Financial Consumer Alert List (updated daily)

English Summary

Bank Negara Malaysia (BNM) added Carousell Capital (0000140783T) to its Financial Consumer Alert List on 2019-01-14, confirming it is unauthorised to conduct financial services in Malaysia. No associated website is known, and the entity holds no BNM licence under the Financial Services Act 2013 or Islamic Financial Services Act 2013. Foreign businesses must verify BNM licensing status before engaging any Malaysian financial service provider — failure may breach AML/CFT obligations and invalidate contractual enforceability. This alert applies to all entities offering lending, investment, payment, or fund management services in Malaysia. There is no grace period; verification is mandatory prior to engagement. Non-compliance risks regulatory penalties, reputational damage, and transaction reversals. Businesses using third-party financial partners in Malaysia must integrate BNM’s official Alert List and Licensed Institutions Register into due diligence workflows.

⚡ 这篇文章的要点太复杂？让 AI 帮你 30 秒解读

立即咨询 →

常见问题解答

我们和Carousell Capital签了推广合作协议，是否违法？+
虽协议本身不直接违法，但若涉及资金归集、用户付款处理或投资推荐等金融属性行为，则可能被BNM认定为协助无照经营，触发《金融服务法》第136条连带责任。建议立即中止合作并留存完整沟通记录备查。
BNM警示名单是否有法律效力？企业是否必须遵守？+
有完全法律效力。根据BNM《监管指引GN-1》，金融机构及商业合作伙伴必须将警示名单纳入尽职调查范围，忽视该名单可能导致违反《反洗钱法》第15条‘合理尽职’义务，面临最高1000万林吉特罚款。
如何快速验证一家马来西亚公司是否持牌？+
唯一权威途径是登录BNM官网→‘Licensed Institutions’栏目，输入公司全名或注册号（如0000140783T）搜索；切勿依赖企业自述、商业登记证（SSM）或第三方数据库。SSM仅证明公司注册，不等于金融牌照。
我们通过Carousell平台销售商品，是否受影响？+
不受影响。本警示仅针对‘Carousell Capital’这一独立实体（注册号0000140783T），与Carousell Pte Ltd（新加坡母公司）及Carousell Malaysia电商平台无关。平台内普通商户销售实物商品无需BNM牌照。
发现可疑未持牌机构，应向BNM如何举报？+
可通过BNM官网‘Report a Concern’通道在线提交（https://www.bnm.gov.my/report-concern），或电邮consumeraffairs@bnm.gov.my，需提供机构名称、网址、宣传材料截图及交易凭证，BNM将在30个工作日内书面反馈。

相关关键词

Malaysia financial regulationBNM alert listunauthorised financial serviceCarousell Capital MalaysiaBNM licensing verification
📄 官方原文参考（英文）点击展开
Bank Negara Malaysia has added 'Carousell Capital (0000140783T)' to its Financial Consumer Alert List on 2019-01-14. Associated websites: no known website. Entities on this list are not authorised or approved under the relevant laws and regulations administered by BNM. The public is advised to exercise caution and verify the legitimacy of any financial service provider before committing funds.
🤖 AI 咨询💬 WhatsApp